Новая схема мошенничества в интернете
В последнее время участились случаи, когда жертвами злоумышленников становятся люди, пострадавшие от деятельности финансовых пирамид. Своих будущих «клиентов» недобропорядочные граждане и организации находят через мессендежеры в специальных группах, посвященных скам-проектам. Их интересуют сообщества с такими названиями как: «Пострадавшие от пирамиды ХХХ», «Молимся за NNN», «Проект К – возобновление выплат». Большинство подобных групп существуют в Телеграм-каналах, так как там легче удалять неудобные сообщения и вносить изменения, скрывать свои цифровые следы. В частности, пользователям Телеграм-каналов не видны номера телефонов тех, кто состоит с ними в одной группе. Более того, на некоторые из данных страниц возможно попасть только по ссылке-приглашению, которую распространяют между собой вложившиеся в пирамиды. Это способствует большей приватности канала.
Заходя в подобную группу, мошенник представляется главой или ведущим специалистом реально действующего юридического бюро. Мошенник может направить личные сообщения участникам о том, что их потерянные средства можно вернуть и изъявит готовность гарантированно помочь.
Как правило у подобных лиц всегда есть условия и их всего два.
Первое – мошенник, представляющийся юристом, претендует на 30% возвращенных средств. Второе - для начала работы требуют сумму от 30 000 до 50 000 рублей, которые важно перечислить на банковскую карту, на расчётный счет в зарубежном банке или на кошелёк в криптовалюте в качестве аванса лже-специалисту. Естественно, после получения средств злоумышленник исчезает. И далее есть два варианта: он или удаляет переписку, блокирует жертву и меняет свое имя в мессенджере Телеграм, чтобы снова обманывать потенциальных жертв в том же чате и оставаться не вычисленным или же мошенники используют новый профиль в мессенджере Телеграм, от лица которого продолжают выманивать деньги у аудитории из чата.
Например, реального случая и обращения в Национальную ассоциацию цифровой экономики от действующего предпринимателя, от лица которого злоумышленники обманывали доверчивых граждан, поясним возможную последовательность их действий.
Илья Хаскельберг возглавляет ООО «Правовой гарант», компания работает исключительно с юридическими лицами, оказывая им консалтинговые услуги в международном правовом поле и в юрисдикциях отдельных стран.
Предприниматель сообщил, что компания подверглась атаке мошенников, однако выяснить это удалось только после того, как Илье Хаскельбергу стали поступать звонки от людей, сообщивших, что генеральный директор ООО «Правовой гарант» их якобы обманул. Примечательно, что ни с одним из этих людей Илья Хаскельберг не был знаком, а его компания не имела никаких правовых отношений.
В процессе разговоров выяснялось, что все звонящие были обмануты по одной схеме. Злоумышленники представлялись генеральным директором ООО «Правовой гарант» обещали помочь потерпевшим от финансового мошенничества вернуть их денежные средства.
Отметим, что никакие договоры лже-юристы не заключали, а факт перевода денег на банковские карты физических лиц за оплату услуг в России являются прямым нарушением законодательства нашей страны. Но жертвы цеплялись за малейшую возможность вернуть свои средства. ООО «Правовой гарант» действительно существует на рынке, имеет официальные доходы и репутацию. Эти факторы способствовали ослаблению бдительности жертв. После получения денег мошенники исчезали.
Илья Хаскельберг написал заявление в правоохранительные органы, однако найти преступников представляется маловероятным, так как подобные правонарушения чаще всего совершают нелегальные колл-центры, действующие на территории других стран. Их задача под любым предлогом выманить у людей деньги, а в некоторых случаях и толкнуть на нарушение закона.
Под видом только ООО «Правовой гарант», мошенникам удалось выманить деньги у нескольких десятков пострадавших по всей России. И это лишь те, кого удалось установить и кто решился обратиться к Илье Хаскельбергу.
Впрочем, известны случаи, когда злоумышленники, реализуя описанную выше схему обмана, напрямую были связаны с руководством финансовой пирамиды или являлись топовыми рифоводами (завлекалами в пирамиду). Такие способы обмана граждан представляют еще большую опасность, так как у рифоводов и руководства финансовых пирамид есть личные контакты жертв, вложившихся в скам-проекты. Они знают многих людей, которых сами же завлекли, и понимают, на какие точки стоит надавить в разговоре с собеседником, чтобы он снова перечислил деньги.
Так, правоохранительные органы в СМИ нередко сообщают о схожих случаях работы мошенников в столичном регионе. В некоторых из них преступников удалось задержать. По данным СМИ, злоумышленники ранее работали в одной из финансовых пирамид и обладали базой данных обманутых вкладчиков. Именно они под видом юристов связывались с пострадавшими и предлагали вернуть средства.
По данным Центробанка только в 2022 году объем цифрового мошенничества в России достиг 14 млрд рублей. При этом самыми популярными способами получения денег становились приемы на стыке технологий и социальной инженерии: когда жертва сама, будучи введенной в заблуждение или будучи запуганной переводила деньги мошенникам.
НАЦЭ ПРЕДУПРЕЖДАЕТ, БУДЬТЕ БДИТЕЛЬНЫ:
1. Перепроверяйте достоверность информации. Если вам позвонили от имени юридической компании позвоните самостоятельно в компанию или напишите электронное письмо и попросите подтверждения правомерности такого звонка.
2. Не перечисляйте денежные средства без официально подписанного договора с перечнем услуг и реквизитами счета исполнителя.
3. Созвонитесь по видеосвязи с исполнителем, поговорите лично, задайте наводящие вопросы, как можно больше получите информации по вашему делу и личности Исполнителя - какая у него практика, в каких судах и с каким результатом проведены процессы с его участием. Во время звонка сделайте скрин с экрана с изображением Исполнителя. Если Исполнитель не выходит в видео-чат, а общается только через голосовую связь, задумайтесь о его намерениях.
4. Записывайте разговор с Исполнителем.
5. Сделайте поисковые запросы в интернете об этом исполнителе, и о контактном телефонном номере, с которого вам звонили.
Автор статьи Андрей Коннов, руководитель рабочей группы Национальной ассоциации цифровой экономики (НАЦЭ) по борьбе с интернет-мошенничеством.
Источник фото unsplash.com
